會員投資者教育 INVESTOR EDUCATION
央行公布反洗錢處罰信息——2022年11月
2022年11月份反洗錢處罰信息匯總，處罰詳情中的日期為處罰日期，以下信息皆在11月份公布。
處罰摘要
涉及區(qū)域：全國7個省級區(qū)域、8個市；
罰單數(shù)量：2022年11月共有36張罰單；（按照處罰決定文書的數(shù)量統(tǒng)計(jì)）
處罰金額：單位罰款總金額約5375.91萬元，個人罰款總金額約89.65萬元，合計(jì)約5465.57萬元；
大額罰單：2022年11月，對單位和個人合計(jì)罰款超過100萬的大額罰單有6筆，涉及到22張罰單，包括6張單位罰單和16張個人罰單。
電詐罰單：本月金額最大的1筆由中國人民銀行營業(yè)管理部（北京）作出處罰，被處罰對象是一家支付公司，依法對該單位給予警告，沒收違法所得人民幣3092.70萬元，處以人民幣3396.61萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣25萬元罰款。被處罰原因：未落實(shí)防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)要求、未落實(shí)商戶實(shí)名制管理要求、未落實(shí)商戶結(jié)算管理要求、未落實(shí)外包管理相關(guān)規(guī)定。（這是首次支付機(jī)構(gòu)因未落實(shí)防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)要求而被罰）
2022年11月份反洗錢處罰詳情
01
01遼寧
2022年11月24日
本溪禾豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，中國人民銀行本溪市中心支行對該單位給予警告，處以人民幣22.7萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1.405萬元罰款。（1張單位罰單，1張個人罰單，合并處罰）
02
02四川
2022年11月25日
沐川縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，因未按規(guī)定對部分客戶開展重新識別，中國人民銀行樂山市中心支行對該單位處以人民幣57.5萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣2.5萬元罰款。（1張單位罰單，1張個人罰單，合并處罰）
03
03陜西
2022年10月31日
陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因違反支付結(jié)算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)及征信管理規(guī)定，中國人民銀行西安分行依法對該單位給予警告，處以人民幣469.2萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣17萬元罰款。（1張單位罰單，4張個人罰單，合并處罰）
中國工商銀行股份有限公司陜西省分行，因違反支付結(jié)算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)及征信管理規(guī)定，中國人民銀行西安分行依法對該單位給予警告，處以人民幣525萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣11.9萬元罰款。（1張單位罰單，4張個人罰單，合并處罰）
交通銀行股份有限公司陜西省分行，因違反反洗錢管理規(guī)定，中國人民銀行西安分行依法對該單位處以人民幣180萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣9.6萬元罰款。（1張單位罰單，3張個人罰單）
西部期貨有限公司，因違反反洗錢管理規(guī)定，中國人民銀行西安分行依法對該單位處以人民幣40萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣2萬元罰款。（1張單位罰單，1張個人罰單）
2022年11月18日
陜西吳堡農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因違反反洗錢管理規(guī)定，中國人民銀行榆林市中心支行依法對該單位處以人民幣23萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1.4萬元罰款。（1張單位罰單，1張個人罰單）
陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因違反反洗錢、支付結(jié)算管理規(guī)定，中國人民銀行榆林市中心支行依法對該單位給予警告，處以人民幣29.5萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1.7萬元罰款。（1張單位罰單，1張個人罰單，合并處罰）
04
04北京
2022年11月13日
百聯(lián)優(yōu)力（北京）投資有限公司，因未落實(shí)防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)要求、未落實(shí)商戶實(shí)名制管理要求、未落實(shí)商戶結(jié)算管理要求、未落實(shí)外包管理相關(guān)規(guī)定，中國人民銀行營業(yè)管理部依法對該單位給予警告，沒收違法所得人民幣3092.70萬元，處以人民幣3396.61萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣25萬元罰款。（1張單位罰單，1張個人罰單，合并處罰）
05湖南
2022年11月16日
開店寶支付服務(wù)有限公司湖南分公司，因未按規(guī)定落實(shí)特約商戶實(shí)名制管理、未按規(guī)定開展特約商戶巡檢、單位特約商戶使用個人銀行結(jié)算賬戶作為收單結(jié)算賬戶、未按規(guī)定落實(shí)收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營和管理責(zé)任、變造特約商戶交易信息，中國人民銀行長沙中心支行依法對該單位給予警告，沒收違法所得人民幣12907.72元，處以人民幣165萬元罰款。（1張單位罰單，合并處罰）
湖南鳳凰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定保存客戶身份信息和客戶身份資料、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，中國人民銀行長沙中心支行依法對該單位給予警告，處以人民幣79.2萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣4萬元罰款。（1張單位罰單，1張個人罰單，合并處罰）
06云南
2022年11月23日
瀘水市農(nóng)村信用合作聯(lián)社，因客戶盡職調(diào)查不到位，對非自然人客戶的受益所有人身份識別不到位，中國人民銀行怒江傈僳族自治州中心支行依法對該單位給予警告，處以人民幣36.7萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1.15萬元罰款。（1張單位罰單，1張個人罰單，合并處罰）
07
07新疆
2022年11月10日
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司新疆維吾爾自治區(qū)分行，因違反支付結(jié)算、貨幣金銀、國庫、征信管理、反洗錢、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等有關(guān)規(guī)定的行為，中國人民銀行烏魯木齊中心支行依法對該單位處以人民幣351.5萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣12萬元罰款。（1張單位罰單，4張個人罰單，合并處罰）
（來源：受益所有人）