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金融知識(shí)普及月--反洗錢(qián)宣傳在行動(dòng)《新形勢(shì)下做好反洗錢(qián)工作意義重大》
近年來(lái)，反洗錢(qián)工作已經(jīng)成為維護(hù)國(guó)家安全和金融穩(wěn)定的重要保障，成為推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要內(nèi)容，成為參與全球治理、擴(kuò)大金融業(yè)雙向開(kāi)放的重要手段。面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的國(guó)際形勢(shì)，做好反洗錢(qián)工作意義尤其重大。
?。ㄒ?/span>)縱觀歷史長(zhǎng)河來(lái)理解反洗錢(qián)工作。與多數(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家和新興經(jīng)濟(jì)體國(guó)家相比，中國(guó)反洗錢(qián)工作整體起步較晚，但起點(diǎn)高、標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)、力度大、發(fā)展快、效果實(shí)，彰顯出較強(qiáng)的后發(fā)優(yōu)勢(shì)。在十多年的時(shí)間里，中國(guó)反洗錢(qián)工作逐步形成了制度完善、機(jī)制健全、運(yùn)行良好的反洗錢(qián)監(jiān)督管理體系，各類型金融機(jī)構(gòu)及非銀行支付機(jī)構(gòu)切實(shí)履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和能力顯著提升，為防范和打擊洗錢(qián)及上游犯罪提供了有力的金融情報(bào)支持。因此，縱觀歷史長(zhǎng)河，中國(guó)反洗錢(qián)工作經(jīng)受了種種考驗(yàn)，充分發(fā)揮了預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)的作用，成為維護(hù)我國(guó)金融安全和經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定的屏障。
?。ǘ┲郯倌曜兙謥?lái)認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作。當(dāng)今世界正經(jīng)歷著百年未有之大變局，在此變局中就更要增強(qiáng)憂患意識(shí)，以底線思維防范風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。時(shí)下，貿(mào)易保護(hù)主義、民粹主義抬頭，新冠肺炎疫情沖擊加劇了逆全球化；世界經(jīng)濟(jì)增速放緩，國(guó)際環(huán)境更趨嚴(yán)峻復(fù)雜。同時(shí)，西方國(guó)家頻頻運(yùn)用反洗錢(qián)手段維護(hù)其政治、經(jīng)濟(jì)和外交利益，尤其是美國(guó)大肆利用美元國(guó)際地位實(shí)施“長(zhǎng)臂管轄”，對(duì)他國(guó)金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)等采取單邊制裁、監(jiān)管或司法措施，反洗錢(qián)日益成為國(guó)家間博弈與競(jìng)爭(zhēng)的重要工具。
2019年2月，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）審議通過(guò)了《中國(guó)反洗錢(qián)和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告》，標(biāo)志著我國(guó)反洗錢(qián)工作站在了新的歷史起點(diǎn)。但是根據(jù)FATF規(guī)則要求，我國(guó)每年還需要遞交一份整改報(bào)告，并于2024年接受第二輪再評(píng)價(jià)工作。因此，我們應(yīng)從百年變局角度來(lái)重新審視反洗錢(qián)工作，守住風(fēng)險(xiǎn)底線，推進(jìn)我國(guó)反洗錢(qián)事業(yè)不斷發(fā)展。
?。ㄈ┱驹跁r(shí)代前沿來(lái)思考反洗錢(qián)工作。隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等前沿技術(shù)快速發(fā)展、普及和應(yīng)用，洗錢(qián)、恐怖融資等可借力的渠道越來(lái)越豐富，犯罪手段不斷翻新，其高智能性、隱蔽性、破壞性不斷增強(qiáng)，金融科技創(chuàng)新領(lǐng)域正在成為洗錢(qián)犯罪的重災(zāi)區(qū)，嚴(yán)重威脅國(guó)家的金融安全。新冠肺炎疫情的大暴發(fā)，更加速了邁進(jìn)數(shù)字時(shí)代的步伐。反洗錢(qián)所針對(duì)的傳統(tǒng)金融業(yè)和特定非金融行業(yè)，也已出現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)。如何在新形勢(shì)下迅速更新觀念、革新模式、創(chuàng)新工具，持續(xù)運(yùn)用新技術(shù)有效遏制洗錢(qián)和恐怖融資犯罪，維護(hù)金融安全，是當(dāng)前必須聚焦關(guān)注和傾力解決的首要問(wèn)題。因此，反洗錢(qián)工作要站在時(shí)代前沿來(lái)深入思考、主動(dòng)作為和積極應(yīng)對(duì)，堅(jiān)決規(guī)避中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展“卡脖子”問(wèn)題的出現(xiàn)。
一是立足數(shù)字科技時(shí)代，利用大數(shù)據(jù)、人工智能技術(shù)，打破“信息孤島”，整合海量數(shù)據(jù)資源、探索成熟有效的風(fēng)險(xiǎn)分析模型、健全風(fēng)控全流程體系，深度開(kāi)發(fā)和運(yùn)用數(shù)據(jù)價(jià)值；二是提高互聯(lián)網(wǎng)金融準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，完善互聯(lián)網(wǎng)洗錢(qián)、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管控要求；三是以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為契機(jī)，積極參與全球反洗錢(qián)的治理改革，推動(dòng)數(shù)字領(lǐng)域國(guó)際規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的制定，最大可能地在國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域提出中國(guó)方案，提升參與國(guó)際反洗錢(qián)的治理能力。
?。ㄋ模┝⒆闳蛞曇皝?lái)推進(jìn)反洗錢(qián)工作。洗錢(qián)活動(dòng)自20世紀(jì)20年代在美國(guó)出現(xiàn)后，時(shí)至今日，已經(jīng)發(fā)展成為全球性威脅，不但影響著世界經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，更是逐步滲透到金融、法律、外交、軍事等更多領(lǐng)域，政治化傾向越來(lái)越突出。因此，反洗錢(qián)工作更要立足全球、放眼世界，深度參與國(guó)際治理。首先，將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)優(yōu)勢(shì)用于反洗錢(qián)學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，搭建云課堂，加強(qiáng)全面系統(tǒng)學(xué)習(xí)，同時(shí)輔以同步培訓(xùn)效果評(píng)估，確保培訓(xùn)成效。通過(guò)加大反洗錢(qián)人才培養(yǎng)，提升反洗錢(qián)工作水平，直接影響金融機(jī)構(gòu)在全球市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。其次，統(tǒng)籌國(guó)內(nèi)國(guó)際“兩個(gè)大局”，以《反洗錢(qián)法》修訂為契機(jī)，重點(diǎn)推進(jìn)特定非金融行業(yè)、受益所有權(quán)、定向金融制裁等關(guān)鍵領(lǐng)域的評(píng)估整改和防擴(kuò)散風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估新標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)轉(zhuǎn)化落實(shí)等工作。最后，進(jìn)一步加大資源和人力投入，深入了解和參與國(guó)際反洗錢(qián)組織運(yùn)作，代表新興市場(chǎng)和廣大發(fā)展中國(guó)家向世界發(fā)出中國(guó)聲音，積極爭(zhēng)取國(guó)際認(rèn)同，堅(jiān)持多邊共贏，推動(dòng)完善更加公平和包容的國(guó)際反洗錢(qián)治理體系。
新形勢(shì)下，反洗錢(qián)工作者要始終堅(jiān)持圍繞防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)大局，充分發(fā)揮反洗錢(qián)在維護(hù)國(guó)家安全、金融安全和社會(huì)穩(wěn)定中的作用，更好地承擔(dān)國(guó)家和人民賦予反洗錢(qián)工作者的重大使命，將時(shí)代要求內(nèi)化成工作思路、將工作思考轉(zhuǎn)化為創(chuàng)新成果，通過(guò)集體智慧和榜樣力量，為金融業(yè)雙向開(kāi)放保駕護(hù)航。