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中國反洗錢報告
目 錄
二、制度與協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)取得新進(jìn)展 1
七、強(qiáng)化反洗錢國際合作構(gòu)建新格局 11
一、國際反洗錢評估工作再獲新突破
（ 一 ）積極推動反洗錢評估后續(xù)整改
按照國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會會議部署，反洗錢工作部際聯(lián)席會議相關(guān)成員單位 持續(xù)推進(jìn)特定非金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管、穿透識別受益所有人和定向金融管制等方面制度 建設(shè)。2022年11月，金融行動特別工作組（ FATF ）發(fā)布《中國反洗錢和反恐怖融資第三 次后續(xù)報告》，肯定中國后續(xù)整改進(jìn)展，提升建議7（與大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散及擴(kuò)散融 資相關(guān)的定向金融管制）和建議24（法人的透明度和受益所有權(quán)） 2 項(xiàng)技術(shù)合規(guī)性指標(biāo) 評級。
（二）提前準(zhǔn)備第五輪評估工作
2022年，FATF完成國際評估戰(zhàn)略改革，大幅修訂評估程序、方法和督促整改措施， 將在2024年啟動第五輪評估。中國人民銀行及時向反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位通 報第五輪評估重點(diǎn)，結(jié)合新要求提前規(guī)劃迎評準(zhǔn)備工作。
二、制度與協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)取得新進(jìn)展
（ 一 ）《中華人民共和國反洗錢法》修訂取得重要進(jìn)展
積極配合司法部開展《反洗錢法（修訂草案）》法律審查工作，研究中央和國家機(jī) 關(guān)、地方政府、有關(guān)協(xié)會和企業(yè)對《反洗錢法（修訂草案）》的反饋意見，召開座談會 聽取銀行、證券、保險、支付等行業(yè)代表性機(jī)構(gòu)對《反洗錢法（修訂草案）》的意見和 建議，進(jìn)一步完善《反洗錢法（修訂草案）》。
（二）受益所有人信息登記制度建設(shè)取得實(shí)質(zhì)進(jìn)展
在開展法人洗錢風(fēng)險評估、受益所有人制度國際比較等多項(xiàng)研究的基礎(chǔ)上，會同國 家市場監(jiān)督管理總局起草受益所有人信息管理辦法，并完成配套的受益所有人信息備案 指南。
（三）系統(tǒng)梳理反洗錢規(guī)章規(guī)范性文件
系統(tǒng)梳理反洗錢領(lǐng)域歷年來制定的反洗錢規(guī)章、規(guī)范性文件，全面掌握反洗錢規(guī) 章、規(guī)范性文件情況，共有6部部門規(guī)章和30項(xiàng)規(guī)范性文件，廢止4項(xiàng)不再適用的規(guī)范性 文件，并制訂計劃對不再適用的規(guī)章、規(guī)范性文件進(jìn)行修訂。
（四）反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制進(jìn)一步強(qiáng)化
研究起草《反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度（修訂稿）》，征求反洗錢工作部際聯(lián)席 會議各成員單位意見并修改完善。與各成員單位就評估后續(xù)整改、國家洗錢風(fēng)險評估、 反洗錢法規(guī)修訂等重點(diǎn)工作加強(qiáng)日常協(xié)調(diào)溝通。做好《反洗錢工作部際聯(lián)席會議簡報》 采編工作，全年共編發(fā)《反洗錢工作部際聯(lián)席會議簡報》21期。
2022年，人民銀行穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢監(jiān)管規(guī)劃實(shí)施，不斷強(qiáng)化監(jiān)管能力建設(shè)，為全面 實(shí)現(xiàn)風(fēng)險為本監(jiān)管夯實(shí)基礎(chǔ)。
（ 一 ）落實(shí)完成反洗錢執(zhí)法檢查三年規(guī)劃
2022年，中國人民銀行共對530家金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢現(xiàn)場檢查，會同法律部門完成 對405家金融機(jī)構(gòu)的行政處罰程序，處罰總金額約4.8億元。經(jīng)過近三年的努力，實(shí)現(xiàn)了
對75家銀行、證券、保險和支付行業(yè)頭部機(jī)構(gòu)的反洗錢檢查全覆蓋。據(jù)初步匯總統(tǒng)計， 2020—2022年人民銀行反洗錢部門共對1783家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了反洗錢執(zhí)法檢查，會同法 律部門完成反洗錢行政處罰1356項(xiàng)，罰款總額13.7億元，有力彰顯了反洗錢“強(qiáng)監(jiān)管” 的決心，有效推動全國義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢履職意識和能力，帶動全行業(yè)反洗錢 工作水平顯著提升。
（二）繼續(xù)加大反洗錢監(jiān)管統(tǒng)籌力度
制定發(fā)布分行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化反洗錢檢查方案，制定《反洗錢執(zhí)法檢查手冊》，進(jìn)一步 規(guī)范總行及各地分支機(jī)構(gòu)反洗錢檢查內(nèi)容和尺度的一致性，提高監(jiān)管透明度。持續(xù)加強(qiáng)對 分支機(jī)構(gòu)反洗錢處罰建議的審核把關(guān)，組織開展反洗錢處罰裁量基準(zhǔn)修訂工作，下發(fā)反洗 錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取和使用管理通知，全面提升反洗錢監(jiān)管規(guī)范化程度。建立總行直管機(jī) 構(gòu)和非銀機(jī)構(gòu)檢查統(tǒng)籌機(jī)制，進(jìn)一步加強(qiáng)對同類型、同行業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢檢查工作的持續(xù)督 導(dǎo)，在檢查實(shí)踐中促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)深化對反洗錢監(jiān)管法規(guī)和政策的理解和把握。
（三）持續(xù)深入指導(dǎo)義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢工作
組織分支機(jī)構(gòu)通過專題平行審查的方式，深入了解義務(wù)機(jī)構(gòu)在客戶風(fēng)險等級劃分 等自定義標(biāo)準(zhǔn)方面的履職現(xiàn)狀，有效緩解執(zhí)法檢查不適用于內(nèi)控制度相關(guān)處罰的問題。 深入推進(jìn)法人義務(wù)機(jī)構(gòu)自評估工作，督促法人機(jī)構(gòu)圓滿完成首輪自評估工作，分析匯總 評估結(jié)果，加強(qiáng)對評估結(jié)果的運(yùn)用。在匯總和梳理監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)情況的基礎(chǔ)上，通報證 券行業(yè)反洗錢履職共性問題和典型案例，督促證券業(yè)機(jī)構(gòu)及時整改。針對義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗 錢信息違規(guī)問題，第一時間予以檢查處罰，并發(fā)布反洗錢信息安全風(fēng)險提示。
（四）探索形成對義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險評估新模式
對照國際標(biāo)準(zhǔn)和經(jīng)驗(yàn)， 改進(jìn)對義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險狀況的識別和評價體系，提高 評估指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化與量化水平，首次實(shí)現(xiàn)對全國性法人銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估全覆蓋，初 步形成監(jiān)管視野下的機(jī)構(gòu)風(fēng)險概覽，在從分類評級過渡至風(fēng)險評估的進(jìn)程中邁出關(guān)鍵
一步。在此基礎(chǔ)上，持續(xù)完善評估方法，將評估指標(biāo)覆蓋的行業(yè)范圍進(jìn)一步擴(kuò)展至證 券、保險行業(yè)和支付機(jī)構(gòu)，為后續(xù)全面構(gòu)建風(fēng)險為本監(jiān)管體系、實(shí)施精準(zhǔn)監(jiān)管奠定重 要基礎(chǔ)。
（五）特定非金融行業(yè)反洗錢工作穩(wěn)妥推進(jìn)
經(jīng)與相關(guān)部門密切溝通，按照以行業(yè)自律為主要監(jiān)管方式、從培訓(xùn)引導(dǎo)入手逐步推 進(jìn)的總體原則，形成貴金屬和寶石行業(yè)、公證行業(yè)反洗錢制度草案，并就草案內(nèi)容與各 行業(yè)主管部門達(dá)成一致，為適時啟動公開征求意見程序做好充分準(zhǔn)備。
四、反洗錢監(jiān)測分析不斷取得新成效
2022年，人民銀行反洗錢監(jiān)測分析工作在強(qiáng)化監(jiān)測分析效能、提高反洗錢數(shù)據(jù)治理 能力、數(shù)據(jù)開放與管理以及科技賦能資金監(jiān)測分析等方面取得新成效。
（ 一 ）反洗錢監(jiān)測分析有效性持續(xù)加強(qiáng)
認(rèn)真落實(shí)黨中央、國務(wù)院重大部署，堅定不移貫徹總體國家安全觀，積極參與預(yù)防 利用離岸公司和地下錢莊向境外轉(zhuǎn)移贓款、治理跨境賭博、掃黑除惡、打擊騙取留抵退 稅等中央?yún)f(xié)調(diào)機(jī)制和專項(xiàng)行動框架。深度參與打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。深入研 究各類新型洗錢犯罪活動識別方法，以穿透式監(jiān)測分析提升案件協(xié)查辦理的時效性和精 準(zhǔn)性，助力金融風(fēng)險防控處置。
（二）反洗錢數(shù)據(jù)治理能力日益提升
中國反洗錢監(jiān)測分析中心探索建立反洗錢數(shù)據(jù)治理、集中、共享和監(jiān)測分析工作 新格局，繼續(xù)提升反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)管理和反洗錢數(shù)據(jù)治理質(zhì)效，充分挖掘反洗錢數(shù)據(jù)在 識別洗錢風(fēng)險、打擊各類違法犯罪行為等方面的價值。 一是夯實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量基礎(chǔ)。堅持存
量數(shù)據(jù)治理和新增數(shù)據(jù)規(guī)范兩手抓，啟動數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化體系建設(shè)，從源頭上保障反洗錢數(shù) 據(jù)的完整性和準(zhǔn)確性。二是完善數(shù)據(jù)使用反饋機(jī)制。通過定期通報、案例評析等多種形 式，向人民銀行各分支機(jī)構(gòu)和反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)反饋可疑交易報告使用情況。三是強(qiáng)化數(shù) 據(jù)報送指導(dǎo)。指導(dǎo)全國性法人機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮科技、數(shù)據(jù)、模型等優(yōu)勢，發(fā)揮行業(yè)引領(lǐng)和 示范作用。引導(dǎo)中小金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)聚焦傳統(tǒng)類型犯罪洗錢風(fēng)險識別、模型 建設(shè)等方面，穩(wěn)步提升監(jiān)測分析能力。
（三）反洗錢數(shù)據(jù)開放和管理工作穩(wěn)步推進(jìn)
中國反洗錢監(jiān)測分析中心向人民銀行36家分支機(jī)構(gòu)全面有序開放反洗錢監(jiān)測分析系 統(tǒng)，在《中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全管理辦法（試行）》的基礎(chǔ)上，制 定出臺《人民銀行分支行反洗錢監(jiān)測分析業(yè)務(wù)操作指南（試行）》，全面加強(qiáng)對分支機(jī) 構(gòu)處理監(jiān)測分析業(yè)務(wù)的指導(dǎo)。各分支機(jī)構(gòu)按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，逐步將移送線索、名單、案例 等信息納入國家反洗錢數(shù)據(jù)庫集中統(tǒng)一管理，結(jié)合地方執(zhí)法部門辦案需要，延伸分析案 件協(xié)查信息，進(jìn)一步發(fā)揮反洗錢數(shù)據(jù)價值。
（四）反洗錢監(jiān)測分析技術(shù)賦能效應(yīng)全面提升
持續(xù)提升系統(tǒng)運(yùn)維和網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)能力，推動國家反洗錢數(shù)據(jù)庫安全保障達(dá)到新 水平。不斷優(yōu)化反洗錢監(jiān)測分析二代系統(tǒng)數(shù)據(jù)接收、監(jiān)測分析等各項(xiàng)功能。受益所有人 信息系統(tǒng)建設(shè)完成，數(shù)據(jù)備份中心項(xiàng)目進(jìn)入竣工驗(yàn)收階段，智能化監(jiān)測模型建設(shè)穩(wěn)步 推進(jìn)。
（ 一 ）可疑交易報告
2022 年，中國反洗錢監(jiān)測分析中心共接收可疑交易報告397.1 萬份，同比增長
4.06%。隨著金融機(jī)構(gòu)可疑交易監(jiān)測模型的持續(xù)優(yōu)化、人工分析甄別和反洗錢數(shù)據(jù)報送管 理的不斷加強(qiáng)，以及大數(shù)據(jù)、人工智能在反洗錢工作中的深入運(yùn)用，可疑交易報告數(shù)據(jù) 質(zhì)量和情報價值不斷提高，反洗錢監(jiān)測分析質(zhì)效進(jìn)一步提升。
（二）反洗錢調(diào)查與線索移送
2022年，中國人民銀行對外提供金融情報17468批次。中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu) 全年共處理重點(diǎn)可疑交易報告13757份。經(jīng)分析研判后，進(jìn)一步對需要查深查透的615份 線索開展了6104次反洗錢調(diào)查，向偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)移送線索6413份，協(xié)助偵 查、監(jiān)察機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)對2537起案件開展反洗錢調(diào)查26290次，協(xié)助破獲涉洗錢及相關(guān) 犯罪案件1005起，有效地維護(hù)了國家安全、金融經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定。
（三）批捕與起訴
2022年，全國檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕涉嫌洗錢犯罪案件5581起9277人，提起公訴31233 起54882人。其中，以涉嫌《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）第一百九十一 條“洗錢罪”批準(zhǔn)逮捕359起501人，提起公訴2006起2585人；以涉嫌《刑法》第 三百一十二條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”批準(zhǔn)逮捕5214起8754人，提起 公訴29190起52247人。
（四）洗錢犯罪宣判
根據(jù)最高人民法院通報， 2022年，全國人民法院審結(jié)洗錢案件38044起，生效判決 69177人。其中，以《刑法》第一百九十一條“洗錢罪”為主罪審結(jié)案件697起，生效判 決834人；以《刑法》第三百一十二條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”審結(jié)案 件37332起，生效判決68282人。
六、凝聚部際聯(lián)席會議力量形成新合力
2022年，反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位在黨中央、國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，高效協(xié)同， 密切配合。穩(wěn)妥有序修訂《反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度》，共同推進(jìn)《反洗錢法》修 訂、國際評估整改，開展國家洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估、國家擴(kuò)散融資風(fēng)險評估、定向 金融管制整改、打擊治理洗錢違法犯罪等重點(diǎn)工作，積極發(fā)揮反洗錢在維護(hù)金融穩(wěn)定等 方面的重要作用。
中國人民銀行會同打擊治理洗錢違法犯罪三年行動成員單位制定任務(wù)分解表，壓 實(shí)成員單位責(zé)任；首次組織開展洗錢犯罪打擊力度與上游犯罪洗錢威脅匹配問題研究， 總結(jié)我國洗錢犯罪分類型打擊情況以及存在的不足，為戰(zhàn)略決策提供重要參考。會同成 員單位撰寫年度洗錢類型分析報告，梳理總結(jié)我國最新洗錢類型和洗錢手法特征。開發(fā) 洗錢罪信息管理平臺，提高洗錢類型研究工作效率。會同最高人民法院、最高人民檢察 院、公安部研究加強(qiáng)洗錢犯罪案件統(tǒng)計工作。全年共編發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年 行動專刊》9期，及時通報國際反洗錢最新研究成果以及國內(nèi)工作進(jìn)展，加強(qiáng)成員單位經(jīng) 驗(yàn)交流，推動打擊治理洗錢違法犯罪三年行動取得顯著成效。
中共中央紀(jì)律檢查委員會將打擊涉腐洗錢納入年度工作和專項(xiàng)行動統(tǒng)籌部署，召開 中央追逃和跨境辦2022年度工作會議，推動形成懲治涉腐洗錢犯罪的有效機(jī)制。完善打 擊涉腐洗錢制度規(guī)范，配合修訂《反洗錢法》，承辦全國人大代表提出的《關(guān)于推進(jìn)適 用違法所得沒收程序、缺席審判程序辦理職務(wù)犯罪案件的建議》。組織開展涉腐跨境洗 錢問題調(diào)研、刑事裁決涉境外資產(chǎn)追回問題研究，提升涉腐跨境洗錢治理能力。在追逃 追贓國際合作方面，持續(xù)加大對涉腐洗錢行為的打擊力度，開展“天網(wǎng)”行動， 2022年 共追回外逃人員891人，其中“紅通人員”23人，追回贓款67.32億元。
最高人民法院會同最高人民檢察院聯(lián)合制定《關(guān)于辦理洗錢刑事案件適用法律若干 問題的解釋》并征求相關(guān)部門意見，繼續(xù)推進(jìn)掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益司法 解釋的修訂工作。分析已判決恐怖融資案件特點(diǎn)，重點(diǎn)查扣海外犯罪資產(chǎn)。召開依法懲 治金融犯罪工作情況暨典型案例新聞發(fā)布會，發(fā)布經(jīng)營地下錢莊洗錢、利用地下錢莊跨 境清洗貪腐資金等10起金融犯罪典型案例。
最高人民檢察院根據(jù)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（ 2022—2024年）》細(xì) 化分解任務(wù)表，完善檢察機(jī)關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計指標(biāo)，督導(dǎo)各地檢察機(jī)關(guān)持續(xù)加大辦案力度，提 升“一案雙查”實(shí)效?？偨Y(jié)經(jīng)驗(yàn)案例，定期總結(jié)通報全國檢察機(jī)關(guān)反洗錢工作情況，對 重點(diǎn)問題進(jìn)行指導(dǎo)，編發(fā)最高人民檢察院第二批懲治洗錢犯罪典型案例，其中首次發(fā)布 “自洗錢”案例。參與制訂洗錢犯罪案件統(tǒng)計填報標(biāo)準(zhǔn)，《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)范性文 件修訂，FATF資產(chǎn)追繳國際標(biāo)準(zhǔn)的修訂工作。
外交部持續(xù)做好聯(lián)合國安理會制裁決議執(zhí)行通知工作。擔(dān)任金磚國家主席國，主辦 金磚國家反恐工作組第七次會議以及包括反恐怖融資在內(nèi)的5個分工作組會，與人民銀 行共同舉辦金磚國家反恐怖融資定向金融管制專題研討會。以建設(shè)性態(tài)度參與聯(lián)合國安 理會防擴(kuò)散委員會、FATF有關(guān)討論；持續(xù)推進(jìn)防擴(kuò)散法治進(jìn)程，不斷完善防擴(kuò)散法律體 系；繼續(xù)發(fā)揮好防擴(kuò)散出口管制應(yīng)急協(xié)調(diào)機(jī)制作用，不斷強(qiáng)化防擴(kuò)散執(zhí)法能力建設(shè)。持 續(xù)推進(jìn)完善引渡、司法協(xié)助等對外司法合作條約網(wǎng)絡(luò)，推動完成8項(xiàng)司法協(xié)助類條約批準(zhǔn) 工作，為開展打擊洗錢國際司法合作夯實(shí)法律基礎(chǔ)。嚴(yán)格按照《引渡法》《國際刑事司 法協(xié)助法》以及相關(guān)雙多邊條約辦理引渡、刑事司法協(xié)助等事宜，處理外國通過外交途 徑提出的涉及洗錢或有關(guān)上游犯罪的刑事司法協(xié)助請求180余件。
公安部根據(jù)中央反腐敗協(xié)調(diào)小組“天網(wǎng)2022 ”行動統(tǒng)一部署，組織開展打擊利用離 岸公司和地下錢莊向境外轉(zhuǎn)移贓款“殲22 ”專項(xiàng)行動，全國公安機(jī)關(guān)共立案偵辦各類地 下錢莊和洗錢案件3600余起，破獲案件2000余起。緊密結(jié)合專項(xiàng)打擊治理工作，充分發(fā) 揮“5 ·15 ”全國公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日優(yōu)勢，集中開展三次打擊地下錢莊 犯罪成效、揭示地下錢莊犯罪手法普法宣傳。加強(qiáng)協(xié)同治理，會同人民銀行、國家外匯 管理局等部門聯(lián)合開展監(jiān)測分析、專項(xiàng)調(diào)研、數(shù)據(jù)檢測等工作。
民政部不斷加強(qiáng)法制建設(shè)，建立健全社會組織登記管理制度。積極推動部門間工 作協(xié)調(diào)，協(xié)調(diào)公安部將7000 多個慈善組織銀行賬戶加入國家反詐“白名單”，防止因 涉電詐案件影響慈善組織活動的開展。加大社會組織日常監(jiān)管力度，做好反洗錢后續(xù) 評估整改落實(shí)工作，密切關(guān)注和排查恐怖融資風(fēng)險，防范社會組織利用洗錢牟取傭金 利益。
司法部認(rèn)真研究《中國洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估報告（ 2022年）》并提出意見， 厘清律師行業(yè)和公證行業(yè)風(fēng)險狀況。積極推進(jìn)公證行業(yè)反洗錢工作，中國公證協(xié)會印發(fā) 《關(guān)于中國公證行業(yè)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估情況的通報》，提示相關(guān)公證業(yè)務(wù)的風(fēng)
險。積極推進(jìn)律師行業(yè)反洗錢工作，會同中華全國律師協(xié)會開展調(diào)研，研究出臺律師行 業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作指引，并認(rèn)真履行管理職責(zé)。依法依規(guī)辦理國際刑事司法協(xié) 助案件，切實(shí)推動反洗錢國際合作，全年辦理涉及洗錢及相關(guān)上游犯罪刑事司法協(xié)助案 件36起。
財政部印發(fā)《財政部辦公廳關(guān)于做好會計師事務(wù)所2022年度報備工作的通知》，要 求會計師事務(wù)所對其履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)情況進(jìn)行報備。經(jīng)統(tǒng)計， 2022年全國 共有5家會計師事務(wù)所報備了8條特定業(yè)務(wù)信息，包括代管資金、證券或其他資產(chǎn)，代管 銀行賬戶、證券賬戶，辦理買賣不動產(chǎn)等。報備內(nèi)容無可疑交易情況。
住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部加強(qiáng)房屋交易合同管理，防范虛假銷售等涉嫌洗錢和非法集資問 題。持續(xù)整治房地產(chǎn)市場秩序，深入整治高風(fēng)險經(jīng)營行為，防范房屋買賣、租賃中的洗 錢風(fēng)險。規(guī)范商品房預(yù)售資金監(jiān)管，保障交易資金安全。推進(jìn)住房租賃和銷售立法，規(guī) 范房地產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營行為。
海關(guān)總署加強(qiáng)打擊走私及關(guān)聯(lián)洗錢犯罪， 2022年全國海關(guān)緝私部門立案偵辦涉稅走 私犯罪案件2422起，涉嫌偷逃稅款110億元。立案偵辦非涉稅走私犯罪及其他違法犯罪案 件2087起，其中走私瀕危物種及其制品犯罪案件122起。立案偵辦走私關(guān)聯(lián)洗錢犯罪案件 49起，涉案資金102.22億元。全國海關(guān)緝私部門辦理國際協(xié)查往來195份，接收和發(fā)出情 報線索800余份。與18個境外執(zhí)法部門合作，開展情報交換43次，境外執(zhí)法部門抓獲犯罪 嫌疑人18人。
國家稅務(wù)總局依托稅務(wù)總局、公安部、最高人民檢察院、海關(guān)總署、人民銀行、 國家外匯管理局六部門常態(tài)化打擊虛開騙稅違法犯罪工作機(jī)制，針對“假企業(yè)”“假出 口”“假申報”虛開發(fā)票、騙取出口退稅及騙取留抵退稅等涉稅違法犯罪進(jìn)行打擊，成 功查處了一系列案值高、性質(zhì)惡劣、影響大的重點(diǎn)案件，有效遏制了虛開騙稅等違法犯 罪高發(fā)、多發(fā)勢頭。持續(xù)加強(qiáng)國家稅收情報交換手段在防范打擊跨境逃避稅工作中的應(yīng) 用，2022年累計處理專項(xiàng)情報交換請求358件，并與106個國家和地區(qū)開展金融賬戶涉稅 信息自動交換。
國家市場監(jiān)督管理總局依法做好登記注冊管理和受益所有人的信息采集工作，配合 人民銀行研究起草受益所有人信息管理辦法及填報指南，改進(jìn)登記注冊系統(tǒng)。
原中國銀行保險監(jiān)督管理委員會積極強(qiáng)化反洗錢立法、資金監(jiān)測、反洗錢司法等 方面的監(jiān)管合作。積極配合人民銀行做好《反洗錢法》修訂工作，與人民銀行建立反洗
錢監(jiān)管協(xié)作機(jī)制，在人身險股東監(jiān)管和資金運(yùn)用等方面持續(xù)開展聯(lián)合監(jiān)測；積極與最高 人民法院溝通，理順協(xié)助案件辦理程序。打擊洗錢上游犯罪，開展打擊處置非法集資工 作，推進(jìn)銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件處置工作。推動提升行業(yè)洗錢風(fēng)險防控水平，督促機(jī)構(gòu) 落實(shí)反洗錢義務(wù)，通過監(jiān)管通報等方式督促大型銀行完善反洗錢管理。協(xié)助落實(shí)聯(lián)合國 安理會相關(guān)決議，優(yōu)化反洗錢報送系統(tǒng)，加強(qiáng)對中資銀行海外分行的合規(guī)督導(dǎo)。在市場 準(zhǔn)入方面，持續(xù)完善行業(yè)反洗錢制度設(shè)計，扎實(shí)履行反洗錢審查職責(zé)，按要求在相關(guān)機(jī) 構(gòu)、人員及業(yè)務(wù)核準(zhǔn)中進(jìn)行反洗錢審查。將反洗錢合規(guī)情況納入內(nèi)部監(jiān)管評級，加強(qiáng)案 件監(jiān)測預(yù)警和案件防控，與人民銀行在檢查領(lǐng)域保持溝通交流。不斷加強(qiáng)國際監(jiān)管合 作，提升跨境監(jiān)管水平。開展信托業(yè)反洗錢工作，加強(qiáng)對客戶信息的集中統(tǒng)一管理。
中國證券監(jiān)督管理委員會與人民銀行深化協(xié)作，配合反洗錢工作，深入行業(yè)調(diào)研 《反洗錢法》等法律法規(guī)和文件修訂工作，起草《基金業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易類型和識別 點(diǎn)對照表》。完善反洗錢相關(guān)工作機(jī)制，在《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》《期貨公司反洗 錢、反恐怖融資工作實(shí)施指引》等規(guī)章制度修訂中嵌入反洗錢工作要求。完善系統(tǒng)反洗 錢監(jiān)管工作機(jī)制，結(jié)合打擊治理違法犯罪各項(xiàng)目標(biāo)，指導(dǎo)交易結(jié)算單位完善反洗錢工作 制度。在機(jī)構(gòu)行政許可、備案管理中關(guān)注反洗錢工作情況。組織義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險評 估，在現(xiàn)場檢查中關(guān)注反洗錢工作成效，開展反洗錢調(diào)研、宣傳及培訓(xùn)工作。打擊證券 期貨違法及洗錢行為，切實(shí)履行打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃相關(guān)責(zé)任。
國家廣播電視總局高度重視反洗錢宣傳報道，組織指導(dǎo)各級廣播電視媒體和網(wǎng)絡(luò)視 聽平臺加強(qiáng)相關(guān)宣傳報道，營造良好輿論氛圍。綜合運(yùn)用新聞報道、專題節(jié)目、專家訪 談、公益廣告、微視頻等形式，積極宣傳國家反洗錢相關(guān)方針政策、法律法規(guī)、進(jìn)展成 效，向海內(nèi)外受眾展示我國政府打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序的決心和成效。
國家外匯管理局從資金渠道監(jiān)管、違法行為打擊、強(qiáng)化部門協(xié)作等方面持續(xù)推進(jìn) 跨境反洗錢工作。與公安機(jī)關(guān)開展案件及線索聯(lián)合督導(dǎo)，集中推進(jìn)案件立案、偵辦和查 處。配合公安機(jī)關(guān)偵破地下錢莊90余起，重點(diǎn)打擊涉稅、跨境賭博、虛假外國直接投資 （ FDI ）、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及虛擬幣交易等地下錢莊犯罪。2022年完成6家商業(yè)銀行總行外 匯業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查，首次系統(tǒng)化組織開展非銀行金融機(jī)構(gòu)專項(xiàng)檢查，督促反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu) 完善內(nèi)控、規(guī)范展業(yè)。與中國反洗錢監(jiān)測分析中心開展地下錢莊線索聯(lián)合研判，持續(xù)提 升線索精準(zhǔn)性和成案率。與國家稅務(wù)總局開展涉稅案件聯(lián)合研判，主動從騙稅案件中倒 查地下錢莊線索；與公安機(jī)關(guān)搭建匯警數(shù)據(jù)查詢專線，提升跨部門數(shù)據(jù)共享效率和反洗
錢效能。加強(qiáng)警示宣傳，公開通報6批50起涉地下錢莊、跨境賭博非法匯兌案件，有效震 懾外匯違法違規(guī)行為。
七、強(qiáng)化反洗錢國際合作構(gòu)建新格局
（ 一 ）扎實(shí)推進(jìn)反洗錢多邊國際合作
參加FATF全會、工作組會、類型研究等各類會議和項(xiàng)目，當(dāng)選新一屆FATF指導(dǎo)委 員會成員，深入?yún)⑴c反洗錢國際評估改革，倡導(dǎo)公平原則，簡化合規(guī)性評估程序，形成 新一輪評估規(guī)則。持續(xù)深入?yún)⑴c受益所有人、犯罪資產(chǎn)追繳等國際標(biāo)準(zhǔn)修訂過程。參與 FATF類型研究工作，充分展現(xiàn)中國禁毒反洗錢等方面的反洗錢工作成效。派員參加FATF 對巴基斯坦的現(xiàn)場訪問，支持巴基斯坦成功退出FATF “應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)”名單 （“灰名單”）。參與歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（ EAG ）工作，簽署《歐亞反洗錢 和反恐怖融資組織協(xié)議和預(yù)算文件的修訂協(xié)議》，邀請全國人大、最高人民檢察院等單 位在國際論壇分享中國反洗錢立法和司法工作實(shí)踐，積極參與EAG 內(nèi)部治理、互評估、 類型研究等工作。參加亞太反洗錢組織（ APG ）各項(xiàng)工作，派員參加?xùn)|帝汶、尼泊爾、 文萊、瑙魯、柬埔寨、巴基斯坦、斐濟(jì)等成員的互評估和后續(xù)評估工作，參與內(nèi)部治 理、互評估、類型研究等重要議題討論。在多邊平臺充分展示中國反洗錢工作成效，在 中國擔(dān)任金磚國家主席國期間，與外交部聯(lián)合舉辦首次金磚國家定向金融管制研討會， 向金磚各國分享中國執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議定向金融管制措施成果，積極配合相關(guān)單位 開展國際貨幣基金組織第四條款年度磋商和金融部門評估規(guī)劃（ FSAP ）政策建議整改、 磋商二十國集團(tuán)（ G20 ）公報、二十國工商峰會（ B20 ）研究報告等。
（二）繼續(xù)鞏固反洗錢雙邊合作
深化與香港特區(qū)、澳門特區(qū)務(wù)實(shí)合作，通過研討會等形式與香港特區(qū)、澳門特區(qū)相 關(guān)機(jī)構(gòu)交流反洗錢監(jiān)管、風(fēng)險評估、定向金融管制等工作經(jīng)驗(yàn)，在粵港澳大灣區(qū)框架下 加強(qiáng)與香港特區(qū)、澳門特區(qū)反洗錢部門業(yè)務(wù)合作。參加第七次中俄執(zhí)法安全合作機(jī)制會
議，與海灣阿拉伯國家合作委員會建立反洗錢和反恐怖融資工作組，與阿聯(lián)酋等“一帶 一路”共建國家相關(guān)機(jī)構(gòu)磋商雙邊監(jiān)管合作，與英國、美國、澳大利亞等國相關(guān)機(jī)構(gòu)保 持反洗錢業(yè)務(wù)溝通。云南、廣西、內(nèi)蒙古等地人民銀行分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)與周邊國家 相關(guān)機(jī)構(gòu)開展符合邊境實(shí)際需要的反洗錢工作交流。
中國反洗錢監(jiān)測分析中心與塞內(nèi)加爾國家金融情報和處理中心簽署金融情報交流 合作諒解備忘錄，截至2022年底，已與61家境外金融情報機(jī)構(gòu)正式確立情報交流合作關(guān) 系；2022年接受來自31個國家和地區(qū)的金融情報430份，向境外金融情報機(jī)構(gòu)發(fā)出國際協(xié) 查數(shù)量較上年增長37%。
八、推動反洗錢宣傳培訓(xùn)再上新臺階
積極協(xié)調(diào)有關(guān)部門，在央視一套《焦點(diǎn)訪談》欄目制作播出《反洗錢 讓“罪”與 “贓”無處可藏》專題節(jié)目，為在全國范圍內(nèi)啟動打擊治理洗錢違法犯罪三年行動營造 輿論氛圍。積極配合黨的二十大勝利召開，在《中國金融》等出版物發(fā)表“構(gòu)建與國家 治理體系相適應(yīng)的反洗錢體系”“走中國特色金融發(fā)展之路 大力提高反洗錢工作質(zhì)量” 等主題文章，有效提升和擴(kuò)大反洗錢影響力和輻射面。
組織中共中央紀(jì)律檢查委員會、全國人大常委會法工委、最高人民法院、最高人 民檢察院、公安部、外交部等反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位，完成《中國反洗錢報 告》中文版和英文版編寫工作，參與撰寫《中國人民銀行年報》《中國金融年鑒》等重 要出版物。結(jié)合“3 ·15 國際消費(fèi)者權(quán)益日”，在人民銀行官方微信公眾號以“增強(qiáng)反洗 錢意識 防范洗錢風(fēng)險”開展主題宣傳，提醒消費(fèi)者提高反洗錢意識，遠(yuǎn)離洗錢違法活 動。全年上傳國際合作與交流、宣傳教育、風(fēng)險提示與金融制裁等新聞26篇，有效提升 各部門、各單位和社會公眾對反洗錢工作的理解和認(rèn)識。
組織參加國際組織反洗錢培訓(xùn)，全力克服疫情影響，有序開展多層次的反洗錢培訓(xùn) 工作，2022年完成8期金融機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)程培訓(xùn)，參與人數(shù)約8萬人，會同中國金融培訓(xùn)中心完 成7 門《反洗錢政策解讀和操作實(shí)務(wù)遠(yuǎn)程培訓(xùn)》課程的錄制與上線工作，深受反洗錢一線 員工歡迎。