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【新書連載之《如何進行期貨交易》】莫將核桃認作梅——期貨中的真假雷音寺（一）
《西游記》是中國人非常喜愛的古典小說，小說第六十五回講了真假雷音寺的故事。唐僧師徒四人行走于山中，忽見一座寺廟聳立于山上?；鹧劢鹁Φ膶O悟空仔細觀察后說，這祥光瑞靄之中好像有股殺氣，不能入內(nèi)。但唐僧不聽，繼續(xù)前行。看見“小雷音寺”匾額后埋怨孫悟空“差點誤了我的大事”。孫悟空苦口婆心地規(guī)勸：“不可進去，此處少吉多兇，若有禍患，你莫怪我?！睙o奈唐僧死活不依，非要認認真真地穿好錦襕袈裟，帶領(lǐng)眾徒進去禮拜，孫悟空怎么也攔不住。最后陷入黃眉老怪的圈套，差點丟了眾人性命。
那小雷音寺與大雷音寺看上去差不多，實際上卻不一樣，前者是黃眉老怪為了誘騙唐僧特地幻化出來的假雷音寺?？蓱z那肉眼凡胎的唐僧認不出這個騙局，又不肯聽孫悟空的勸導(dǎo)。
互聯(lián)網(wǎng)時代，網(wǎng)絡(luò)和智能手機已經(jīng)成為大眾獲取信息的主要來源，但網(wǎng)絡(luò)上真真假假的信息，要仔細分辨清楚還真不是件容易事。騙子們在網(wǎng)絡(luò)中幻化出一座座與期貨有關(guān)的假雷音寺，專等“獵物”進坑。本篇就跟大家說道說道期貨中真假雷音寺的故事，如果你有資金，有時間，并且還對期貨感興趣，準備到期貨市場中實踐一番，請務(wù)必認真看一看，千萬別誤入“小雷音寺”而重蹈唐僧的覆轍。
2019年5月15日，《紹興晚報》曾報道過一個案例。
案例
2018年9月，謝女士通過微信認識了一個名叫“長虹”的陌生網(wǎng)友，并被其拉進了一個股票群，里面有專業(yè)的“股評老師”指導(dǎo)投資，還經(jīng)常發(fā)送一些股票、期貨交易資訊。后來謝女士又被拉進了一個等級更高的VIP微信群，里面有一個自稱是“李老師”的人專門教授期貨投資技術(shù)，每天還有其他“投資客”曬出不俗的收益。見到投資期貨如此賺錢，謝女士心動了，她按照“李老師”的建議，在“金邊公正交易平臺”開設(shè)了賬戶，先投入了30多萬元“試試水”。
在“李老師”的幫助下，她的資產(chǎn)很快漲到了200多萬元，嘗到甜頭的謝女士便信以為真，加大投入，之后，交易有盈有虧。每當謝女士想“割肉”時，“老師”和群里的“投資客”就勸她加大投入，以追趕即將到來的“新行情”。2018年年底，謝女士在平臺上先后總計投入了本金235萬元，賬戶資產(chǎn)也累計到了驚人的400多萬元。
2019年1月，謝女士想把本金先取出來，結(jié)果被告知期貨平臺的出金系統(tǒng)正在維護。此時一個電話打過來，對方自稱是“李老師”，“李老師”跟謝女士說由于工作調(diào)動，以后不會在微信群里指導(dǎo)期貨投資了，臨走前再給謝女士發(fā)點福利，只要把賬號交給他，就有望能讓謝女士的資產(chǎn)翻一番。謝女士當時以為機不可失，時不再來，便把賬號交了出去。
然而，此后短短一星期，謝女士賬面上400多萬元虧得只剩下了4萬元了，“李老師”也音信全無。此時謝女士還天真地以為是自己運氣不好，直到3月底才恍然大悟報了案。
經(jīng)調(diào)查，謝女士所在的微信群一半以上是詐騙團伙成員，一人操作10余個微信號并身兼多重角色，通過“資深老師”講課、洗腦等方法，誘騙投資者到期貨平臺炒期貨。這個所謂的平臺實際上是在境外設(shè)立可以人為操控的騙人網(wǎng)站。等到時機成熟，騙子們就操縱期貨行情，虧空受害人的資產(chǎn)，最后，將贓款換成美元偷運出國。
在武漢破獲的一個案件中，犯罪團伙里每個人都有20多個微信賬號，每天都在各個微信群中探討股票交易，追捧“指導(dǎo)老師”，每個投資群中只有被誘騙的投資者是真實的，其他人都是演戲的托兒。取得投資者信任之后，就誘騙投資人在其設(shè)立的期貨投資平臺上投資。犯罪團伙在網(wǎng)上租用支付通道，投資者以為資金注入到投資平臺，實際上支付通道直接將資金轉(zhuǎn)到了該團伙的賬戶中。所謂的金融平臺都是虛擬的，主要目的是吸引投資者投入資金，最終侵占投資者的資金。
從最近幾年曝光的案件來看，犯罪團伙套路明顯，都是通過微信、QQ、微博、直播軟件、電話等各種渠道拉個人投資者進群。進群后你會發(fā)現(xiàn)，群員眾多，熱鬧非凡，如曬盈利截圖，吹捧“老師”指導(dǎo)有方，感謝老師讓他（她）掙到錢，甚至還曬出給老師轉(zhuǎn)發(fā)的紅包以及老師一本正經(jīng)退回的截圖，同時群主也會對你關(guān)愛有加，時不時地跟你聊聊天，讓你感受到溫暖，并能獲得投資機會，讓你按捺不住趕緊加入的沖動。一旦進入這種群就相當于唐僧已經(jīng)跨入了小雷音寺，那些陪你群聊的人實際就是小雷音寺中假扮成泥塑木雕的小妖怪。
現(xiàn)實中還有一種騙局，就是投資者以為自己是在大盤里公開交易，實際上騙子精心設(shè)置了一個小盤，投資者在小盤中與犯罪嫌疑人“對賭”投資，所有數(shù)據(jù)的漲跌和輸贏，都是由騙子自由控制。
微信群中的所謂分析師向投資者提供的熱情服務(wù)，也是幫助詐騙團伙故意捏造虛假信息，確保其交易平臺即小盤穩(wěn)賺不賠。在這個騙局中，投資者在虧錢之后，也基本識不破其中的伎倆，往往以為是自己“投資失敗”，只能自認倒霉，幾乎沒有報警的，欺騙性更強。
各類搜索引擎已經(jīng)成為網(wǎng)民獲取信息服務(wù)的必備工具。非法期貨的經(jīng)營者深知這個地方是獲取客戶的重要之地，自然會十分重視。而搜索引擎公司出于商業(yè)利益最大化的目的，通過廣告收費為行騙者打開了方便之門。非法期貨平臺通過假冒偽裝等手段，對那些剛想進入期貨市場，準備了解期貨但又缺乏辨別能力的新人而言，具有很大的誤導(dǎo)性和誘惑力。
不妨做個實驗。在國內(nèi)，永安期貨公司是合法正規(guī)的期貨公司，由于經(jīng)營得當，無論規(guī)模和影響力在國內(nèi)期貨公司中都處于領(lǐng)先地位。下圖是在國內(nèi)某著名搜索引擎中輸入關(guān)鍵詞“永安期貨”后跳出來的頁面。有投資者曾在搜索引擎中搜索“永安期貨”字樣，結(jié)果顯示在最前面的四條都有“永安期貨”字樣，但點進去之后就會發(fā)現(xiàn)，實際上都與“永安期貨公司”無關(guān)，都是假借“永安期貨”名目，想得到投資者的電話等聯(lián)系方式的釣魚網(wǎng)站。直至第五條才是真正的永安期貨公司的官方網(wǎng)站。
圖 某搜索引擎搜索“永安期貨”的結(jié)果
案例
2019年8月，于先生被一個陌生人拉進微信股票交流群，一段時間后老師在群里講解永安期貨的一些期貨產(chǎn)品，并推薦大家到“永安期貨平臺”賺錢，說“永安期貨平臺”高杠桿配資，可以實現(xiàn)收益翻倍。于是于先生就在“永安期貨平臺”開設(shè)了賬戶，投入45萬元?？墒?，跟著老師的指導(dǎo)做了好幾次單后就出現(xiàn)了虧損。老師還安慰于先生說不用擔心，一把行情就可以翻倍補回來。結(jié)果一周時間虧了39萬元，剩下的6萬元平臺還以各種理由不讓出金。最后于先生通過網(wǎng)上查詢才知道這是個假冒永安期貨之名的黑平臺?？蓱z正規(guī)的期貨公司，不僅被騙子們冒牌頂替，網(wǎng)上查詢時前面還擋著四個李鬼，這已經(jīng)不是一場真假李逵之間的“PK”，而是一個李逵被一群李鬼群毆的事了。
不法分子非常狡猾，假冒網(wǎng)站的隱秘性和迷惑性很強，常用“期貨投資咨詢服務(wù)”為賣點，提供解盤信息，承諾盈利等服務(wù)，并且它的仿冒成本非常低，注冊個網(wǎng)站，摘錄一些信息，安裝一兩部電話就可以“撒網(wǎng)撈魚”了。一些仿冒的網(wǎng)站所顯示的公司注冊地在A地，人員在B地，IP地址卻在C地。為了迷惑他人，他們會將URL地址做的跟正規(guī)經(jīng)營機構(gòu)的URL地址很像，比如用數(shù)字1代替URL地址中的英文字母I或L，讓投資者很難識別；或者利用正規(guī)經(jīng)營機構(gòu)信息系統(tǒng)中的漏洞，嵌入惡意HTML代碼等方式，誘騙投資者到仿冒的釣魚網(wǎng)站上做相關(guān)的操作，繼而騙取投資者的手機號碼，甚至用戶名、密碼等敏感信息。
不法分子對已經(jīng)入金的投資者實施詐騙時，通常依賴盜版交易軟件及假行情。盡管在宣傳上他們提供的軟件顯得很“高大上”，似乎比正規(guī)期貨公司提供的軟件還好，比如，“終端覆蓋多版本，BS線及時發(fā)出買賣信號，多空拐點準確把握，新手也能快速上手”“獨家行情信息數(shù)據(jù)先人一步實時直達，覆蓋直通各交易所”“準確把握盈利機會，輕輕松松看行情做交易”“軟件永久免費使用，點擊下載”，但實際上這些軟件往往暗藏殺機。盜版交易軟件不僅成本低廉，幾萬元就能搞定，更重要的是盜版軟件可以給他們留下“后門”。當喊單老師和可掌控的盜版軟件結(jié)合在一起時，他們就可以隨意玩弄那些上當?shù)耐顿Y者了。他們可以做到讓你贏就贏，讓你輸就輸。絕大多數(shù)上當?shù)耐顿Y者沒有能力從技術(shù)上鑒別軟件是正規(guī)的還是非法的。在虧光錢以后還以為是自己水平太差或者運氣差才會導(dǎo)致虧損。殊不知，在入金之時這個結(jié)果就已經(jīng)注定了。
李鬼太多，怎么識別？告訴你一個小竅門，前面搜索到的幾個李鬼網(wǎng)站鏈接名稱后面都有兩個字——“廣告”，看見“廣告”你就得小心點了。同時，你注意到圖中第五條鏈接后面有一個“官方”字樣了嗎？有這個標記的才是真正的官網(wǎng)。其實，尋找期貨公司官網(wǎng)最保險的方法就是上“中國期貨業(yè)協(xié)會”的網(wǎng)站，中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站的網(wǎng)址為http://www.cfachina.org/。如果你在網(wǎng)站上搜索，不要忘了鏈接網(wǎng)站后面應(yīng)該有一個“官方”字樣的藍色小框。
非法期貨活動猖獗，騙子們利用互聯(lián)網(wǎng)四處搭建“小雷音寺”。盡管近幾年政府已經(jīng)開始對非法期貨活動采取嚴厲的打擊，但期盼騙子絕跡只能是一種美好的愿望。對投資者而言，更重要的是學會如何識別期貨市場中的“小雷音寺”。
識別非法期貨活動可以從以下三個方面判斷：
（1）一看業(yè)務(wù)資質(zhì)
期貨行業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，按照規(guī)定，開展期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監(jiān)會批準，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。如果是面向公眾經(jīng)辦期貨業(yè)務(wù)的公司都應(yīng)該是“××××期貨有限公司”。目前，我國批準的這類公司總共只有149家。這149家都是中國期貨業(yè)協(xié)會的會員單位，在中國期貨業(yè)協(xié)會的官方網(wǎng)站上都可以查到。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開展期貨業(yè)務(wù)的機構(gòu)都是非法機構(gòu)，不要與這樣的機構(gòu)打交道，以免上當受騙。
查詢方法為：點擊中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站首頁中“信息公示”，再點擊“期貨公司信息公示”，即出現(xiàn)下圖的頁面。
圖 中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢期貨公司
合法從事期貨業(yè)務(wù)的人員必須取得期貨從業(yè)人員資格。如果有不具備期貨從業(yè)人員資格的人出于經(jīng)營目的鼓動你到他們那里從事期貨交易，一定要先查一下其是否具有期貨從業(yè)人員資格。如果沒有，就得警惕了。如何查詢呢，同樣是在中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上。
非法期貨引誘客戶的一大手段是冒充“專家”或者“老師”進行期貨投資咨詢活動，但你必須知道，合法的期貨投資咨詢?nèi)藛T不僅必須具有期貨從業(yè)人員資格，還必須具備期貨投資咨詢資格。如果不具備，你也得小心了。如何查詢呢，同樣是在中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上。
具體查詢方法為：點擊上圖中某一期貨公司，就會出現(xiàn)該期貨公司所有從業(yè)人員的名字以及相關(guān)信息的表格。
下圖顯示的是方正中期期貨有限公司的從業(yè)人員信息，其中第四列為“投資咨詢從業(yè)證書號”，凡是在名單中具有證書號的即為“投資咨詢從業(yè)人員”。另一種查詢方法就是直接在“信息公示”中的“從業(yè)人員公示”頁面上方的查詢框中鍵入相關(guān)信息（姓名、從業(yè)資格號、身份證號、公司）進行查詢。
圖 中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢期貨從業(yè)人員及投資咨詢?nèi)藛T
前面介紹過，期貨公司的資管業(yè)務(wù)相當于私募基金，期貨公司從事資管業(yè)務(wù)也是有資格要求的，不具備資管業(yè)務(wù)資格的期貨公司不可以開展類似的業(yè)務(wù)。點擊“信息公示”頁面中“期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信息”即可查詢某期貨公司是否具備資管業(yè)務(wù)資格。
（2）二看營銷方式
開展期貨業(yè)務(wù)活動，要遵守期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當性管理的規(guī)定，合法的期貨經(jīng)營機構(gòu)在進行業(yè)務(wù)宣傳推介時，一般會采取謹慎原則，不會夸大宣傳、虛假宣傳，同時還會按要求充分揭示業(yè)務(wù)風險。但是，不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語，自稱“老師”“專家”，以 “提供內(nèi)幕信息”“包賺不賠”“專家一對一貼身指導(dǎo)”等說法吸引投資者。
若在中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上查詢一下，可能就會發(fā)現(xiàn)這些“老師”“專家”也許連從業(yè)資格都沒有，更別說期貨投資咨詢資格了。如果“老師們”沒有期貨投資咨詢資格就提供交易建議，這就是典型的非法咨詢。
不妨打開一個合法期貨公司的官網(wǎng)，再打開一個非法期貨網(wǎng)站，將兩個網(wǎng)站比較一下，就不難感受到兩者的差別。前者欄目眾多，內(nèi)容豐富，公司應(yīng)該披露的相關(guān)信息比如財務(wù)信息、所有從業(yè)人員及高管人員的姓名、證書編號、職務(wù)等信息一應(yīng)俱全，且這些信息都可以與中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公開的信息進行對照驗證。而非法期貨網(wǎng)站欄目簡單，提供建議的人是誰？在哪里？有多少人？你都無從知曉。所有欄目和宣傳語通常都集中在“開戶”“交易軟件”“手續(xù)費”“老師”上，還有什么“一分鐘開戶”“開戶即得獎勵”“手續(xù)費最低”“獲勝率高達百分之九十八”等，或者是“某某老師”在直播間搖唇鼓舌地評點行情，一大堆真假莫辨的“客戶”通過字幕在捧場。只要打開網(wǎng)站，對話框立馬跳出來要與你對話，即使將其關(guān)掉，轉(zhuǎn)眼之間又會跳出來，一副恨不得跳出屏幕把你拽進去的架勢！
（3）三看匯款賬號
非法期貨的目的是為了騙取投資者錢財，獲取非法所得。為達此目的，不法分子往往會采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，促使投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。
在期貨公司開戶，實名制及一戶一碼制確保銀行賬戶的名字和期貨賬戶的名字都是投資者自己的，資金出入的權(quán)限也在投資者手中，再加上中國期貨市場監(jiān)控中心發(fā)揮的鷹眼系統(tǒng)作用，投資者的資金是誰也動不了的。
非法期貨甚至會要求投資者將資金打入他們的私人賬戶，為了實現(xiàn)這一目的，會尋找一些借口。比如“資金打入私人賬戶是為了合理避稅”，實際上，期貨市場的收益是不征稅的，這種理由絕對是“鬼扯”。又比如，為了得到投資者的交易賬戶密碼，他們會借口“幫忙重置密碼是密碼系統(tǒng)升級位數(shù)的需要”，這個理由顯然不成立。
綜上所述，盡管非法期貨的假平臺在行騙時會使出種種伎倆來迷惑投資者，但投資者只要掌握“三看（看資質(zhì)、看營銷、看賬戶）”的本領(lǐng)，識別和防止非法期貨就并非難事。
這真是：
直言風險真期貨，
歪門邪道假平臺。
莫道妖孽難識別，
若知三看不用猜。