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2024反洗錢(qián)丨認(rèn)識(shí)“反恐怖融資”，遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪
恐怖事件給社會(huì)人民生活帶來(lái)的傷害罄竹難書(shū)，而這些駭人聽(tīng)聞的恐怖組織活動(dòng)頻繁其中一個(gè)重要原因是其背后有著龐大的資金體系在背后支持。
今日，我們就為大家介紹一下什么是“恐怖融資”和“反恐怖融資”，我們?nèi)绾尾拍苓h(yuǎn)離恐怖融資犯罪和洗錢(qián)犯罪呢？
什么是“恐怖融資”和“反恐怖融資
資金，是恐怖主義行動(dòng)能力的重要基礎(chǔ)，恐怖活動(dòng)組織和人員策劃、準(zhǔn)備、實(shí)施恐怖活動(dòng)，均離不開(kāi)資金支持。他們籌集的資金越多，實(shí)施恐怖活動(dòng)的能力就越強(qiáng)，對(duì)公共安全的危害就越大。
恐怖融資
可以理解為恐怖組織或恐怖分子占用、募集、使用資金或其他財(cái)產(chǎn)的行為，也可以是他人用資金或者其他資產(chǎn)協(xié)助的行為?？植婪肿又饕ㄟ^(guò)從事販賣(mài)毒品、敲詐勒索、綁架和武裝搶劫等犯罪來(lái)募集資金，然后用這些資金來(lái)開(kāi)展恐怖活動(dòng)。
反恐怖融資
是指打擊恐怖融資的行為。通過(guò)打擊恐怖融資，我們可以切斷恐怖活動(dòng)的資金來(lái)源，從而削弱、遏制恐怖活動(dòng)。根據(jù)《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》的規(guī)定，恐怖融資是一種犯罪行為，任何國(guó)家均有義務(wù)對(duì)其進(jìn)行打擊。
中國(guó)對(duì)反恐怖融資的監(jiān)管
2002年
我國(guó)建立了跨部門(mén)的反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議，目前共有23家成員單位，包括最高人民法院、最高人民檢察院、國(guó)務(wù)院辦公廳、外交部、公安部、國(guó)家安全部、監(jiān)察部、民政部、司法部、財(cái)政部、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、工商總局、新聞出版廣電總局、中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院法制辦、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、外匯管理局和軍委聯(lián)合參謀部。
2015年
12月27日，我國(guó)發(fā)布了《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》，并自2016年1月1日起實(shí)施。從國(guó)家層面全面系統(tǒng)地規(guī)定了中國(guó)反恐怖主義工作的機(jī)制，為依法打擊恐怖主義活動(dòng)提供法律依據(jù)和保障。
2017年
8月29日，國(guó)務(wù)院辦公廳進(jìn)一步發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》，從法律法規(guī)完善、工作機(jī)制健全、政府各部門(mén)之間合作、國(guó)際合作等方面提出了完善反恐怖融資監(jiān)管、全面打擊恐怖融資的要求。
中華人民共和國(guó)反恐怖主義法（節(jié)選）
第二十四條 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)履行反恐怖主義融資義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。
國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進(jìn)行調(diào)查，采取臨時(shí)凍結(jié)措施。
第二十六條 海關(guān)在對(duì)進(jìn)出境人員攜帶現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券實(shí)施監(jiān)管的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，應(yīng)當(dāng)立即通報(bào)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)。
第六十九條 國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反恐怖主義政策對(duì)話、情報(bào)信息交流、執(zhí)法合作和國(guó)際資金監(jiān)管合作。
在不違背我國(guó)法律的前提下，邊境地區(qū)的縣級(jí)以上地方人民政府及其主管部門(mén)，經(jīng)國(guó)務(wù)院或者中央有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，可以與相鄰國(guó)家或者地區(qū)開(kāi)展反恐怖主義情報(bào)信息交流、執(zhí)法合作和國(guó)際資金監(jiān)管合作。
中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法（節(jié)選）
第二條 本法所稱反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
中華人民共和國(guó)刑法（節(jié)選）
第一百二十條 組織、領(lǐng)導(dǎo)恐怖活動(dòng)組織的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，積極參加的，處三年以上十年以下有期徒刑；其他參加的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利。
犯前款罪并實(shí)施殺人、爆炸、綁架等犯罪的，依照數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰。
第一百二十條之一 資助恐怖活動(dòng)組織、實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人的，或者資助恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的，處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收 財(cái)產(chǎn)。
為恐怖活動(dòng)組織、實(shí)施恐怖活動(dòng)或者恐怖活動(dòng)培訓(xùn)招募、運(yùn)送人員的，依照前款的規(guī)定處罰。
單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。
第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；
（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；
（四）協(xié)助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。
關(guān)于反恐怖融資--我們普通民眾能做些什么？
配合識(shí)別
主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)完成客戶身份識(shí)別，包括提供真實(shí)有效的身份證件、據(jù)實(shí)告知交易目的、及時(shí)更新預(yù)留信息等。
風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
積極培養(yǎng)自我風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不出租、出借賬戶、U 盾，不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，防止他人盜用身份從事非法活動(dòng)。
勇于舉報(bào)
對(duì)于所發(fā)現(xiàn)的涉恐融資行為勇于舉報(bào)，及時(shí)切斷資助犯罪行為的經(jīng)濟(jì)來(lái)源和渠道，維護(hù)社會(huì)正義。
溫馨提醒
為恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員、實(shí)施恐怖活動(dòng)或者恐怖活動(dòng)培訓(xùn)提供幫助的，是犯罪行為！
為宣揚(yáng)恐怖主義、極端主義，或者實(shí)施恐怖主義、極端主義活動(dòng)，提供信息、資金、勞務(wù)、物資、技術(shù)、場(chǎng)所等支持、協(xié)助、便利的，尚不構(gòu)成犯罪，也要受到拘留、罰款等嚴(yán)厲的行政處罰！
金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施；未立即凍結(jié)涉恐資產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的，可能將受到最高50萬(wàn)以上的罰款！
讓我們一起向恐怖組織、人員、活動(dòng)說(shuō)不！